Красноярцам рассказали, как их защищают от телефонных мошенников / Экономика

Банк России сформулировал шесть признаков, по которым кредитные организации будут определять мошеннические операции и блокировать их. Все это поможет защищать сбережения россиян. 

Банки будут возвращать деньги, переведенные мошенникам. Теперь, прежде чем осуществить перевод средств, банки будут проверять номер карты или счета получателя. Специалисты должны убедиться, что данных нет в базе реквизитов, которые ранее засветились в мошеннических схемах. 

Банки будут возвращать сумму операции в полном объеме в течение 30 дней после заявления пострадавшего, если: 

• один из участников сделки находится в черном списке получателей подозрительных переводов, а деньги все равно перечислили;
• перевод совершили без согласия клиента. 

Трансграничные переводы вернут в течение 60 дней. Проверять операции на предмет мошенничества будут банки обеих сторон: и плательщика, и получателя. 

Если человек решит перевести деньги на счет, который уже засветился в мошеннических схемах, то банк: 

•  приостановит перевод на 2 дня;
• предупредит клиента, что он мог стать жертвой аферистов. 

Средства переведут на подозрительный счет только в случае, если клиент будет на этом настаивать. 

Банк России опубликовал 6 признаков мошеннических операций. Все банки должны руководствоваться этим перечнем для предотвращения подозрительных переводов. 

Деньги не перечислят, если: 

• счет, на который переводят деньги, уже участвовал в мошеннических операциях, по оценкам антифрод-систем банков;
• в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело;
• сторонние организации сообщили о мошеннической операции в банк. 

Например, оператор связи сообщил, что перед переводом денег клиент получил непривычно много звонков или сообщений с новых неизвестных номеров, в том числе в мессенджерах. 

Также операцию заблокируют, если: 

• получатель денег числится в базе данных Банка России как владелец мошеннического счета;
• устройство, с которого пытаются перевести деньги, ранее использовалось злоумышленниками, согласно базе данных Банка России;
• операция нетипична для клиента. 

Например, слишком большая сумма или непривычное место проведения перевода.